Không bao giờ bỏ qua những dấu hiệu cảnh báo này trong bất động sản

Thật không may, ngành công nghiệp quyền sở hữu càng phát triển nhiều thực hành để ngăn chặn gian lận bất động sản, những kẻ gian lận càng trở nên sáng tạo hơn. Đất trống hoặc gian lận không chủ sở hữu hiện đang là loại gian lận phát triển nhanh nhất ở Hoa Kỳ. Nếu bạn là người mới trong ngành và không chắc chắn loại gian lận này hoạt động như thế nào, đây là mô hình điển hình.

• Kẻ lừa đảo tìm kiếm hồ sơ công khai để xác định bất động sản không có thế chấp hoặc thế chấp khác, thường là đất trống hoặc tài sản cho thuê
• Kẻ lừa đảo có được danh tính của chủ đất thông qua hồ sơ công khai
• Đóng vai trò là chủ đất, kẻ lừa đảo liên hệ với người môi giới bất động sản và “liệt kê” tài sản. Thông thường, tất cả các thông tin liên lạc đều qua email hoặc văn bản, không phải trực tiếp.
• Bất động sản được định giá để bán nhanh chóng
• Kẻ lừa đảo chấp nhận một đề nghị thấp hơn nhiều bằng tiền mặt
• Kẻ lừa đảo yêu cầu và chọn công chứng viên di động của riêng họ. Sau đó, họ đóng vai trò là công chứng viên của riêng mình và làm giả các tài liệu.
• Giao dịch kết thúc và chuyển tiền cho kẻ lừa đảo

Cách tốt nhất để ngăn chặn loại gian lận bất động sản này là theo dõi cẩn thận các dấu hiệu cảnh báo và áp dụng các biện pháp thực hành tại văn phòng để xác nhận danh tính người bán trên tất cả các vùng đất trống hoặc tài sản không có chủ sở hữu.

Các dấu hiệu cảnh báo có thể cho thấy những kẻ gian lận bất động sản bao gồm:

• Không có khoản thế chấp chưa thanh toán, tài sản miễn phí và rõ ràng
• Đất trống hoặc không có chủ sở hữu bị chiếm đóng
• Người bán vội vàng đóng cửa
• Đại lý bất động sản, được thuê qua email, không bao giờ gặp gỡ các hiệu trưởng
• Người bán chỉ muốn liên lạc qua email hoặc tin nhắn
• Tài liệu bán hàng được gửi qua email cho người bán mà không trực tiếp đóng hoặc sử dụng RON
• Lỗi đánh máy và chữ ký không khớp là phổ biến
• Chủ sở hữu hiện không ở địa chỉ của chủ sở hữu được liệt kê trong hồ sơ thuế của quận
• Hướng dẫn sử dụng các ngân hàng không nằm ở quốc gia cư trú của chủ sở hữu (như được thể hiện trong hồ sơ thuế của quận) và/hoặc liệt kê người nhận thanh toán/chủ tài khoản bên thứ ba
• Các tài liệu được gửi đến công ty chứng nhận quyền sở hữu đã được thực hiện mà không cần yêu cầu trước về cách hoàn thành và xác nhận các tài liệu đó

Cách tốt nhất để chống gian lận bất động sản trên đất trống hoặc tài sản không có chủ sở hữu là gì?

Một trong những cách tốt nhất để chống lại kế hoạch này là thư xác nhận/cảm ơn. Gửi qua thư thông thường trực tiếp từ đại lý quyền sở hữu đến người bán tại địa chỉ của người bán được hiển thị trong hồ sơ của quận (phòng thuế). Không gửi đến địa chỉ tài sản của đối tượng hoặc địa chỉ của người bán được nêu trong hợp đồng bán hàng hoặc được cung cấp bởi email đơn đặt hàng mở.

Thư phải bao gồm yêu cầu người nhận liên hệ ngay với văn phòng đóng cửa để xác nhận chi tiết giao dịch. Điều này sẽ đảm bảo một cuộc gọi lại cho phép bạn xác nhận rằng bạn đang giao dịch với chủ sở hữu thực sự. Đáng buồn thay, đôi khi cơ quan thuế thay đổi hồ sơ của họ mà không xác nhận đó là chủ sở hữu thực sự thực hiện các thay đổi - những kẻ lừa đảo tất nhiên đã khai thác điều này. Điều đó không có nghĩa là bạn nên ngừng gửi thư, mà chỉ có nghĩa là bạn không thể chỉ dựa vào chúng.

Các thực hành tốt nhất khác để chống gian lận bất động sản

• Những xác nhận của công chứng viên không được thực hiện tại văn phòng địa phương của bạn là nghi ngờ. Chậm lại và thực sự nhìn vào chúng. Yêu cầu công chứng viên di động đã được kiểm tra hoặc ký RON trên nền tảng được Stewart phê duyệt.
• Hãy nói chuyện với đại lý bất động sản niêm yết hoặc REALTOR® và hỏi họ xem việc giao tiếp của họ với người bán là như thế nào. Họ có xác minh danh tính của mình theo bất kỳ cách nào có ý nghĩa không? Cá nhân họ có biết người bán không?
• Liên hệ với người bán qua điện thoại và hỏi họ những câu hỏi ngẫu nhiên về bất động sản mà chỉ chủ sở hữu thực sự mới biết.
• Yêu cầu người bán cung cấp bản kê kết thúc giao dịch gốc hoặc chính sách quyền sở hữu hoặc hóa đơn thuế của họ. Các tài liệu đó không có trong hồ sơ công khai; chỉ chủ sở hữu thực tế mới có chúng.
• So sánh chữ ký của người bán với chữ ký của họ trên các tài liệu được ghi lại trước đó.
• Sử dụng phần mềm xác nhận danh tính (chẳng hạn như CertifID) để xác nhận danh tính và hướng dẫn chuyển khoản của người bán.

Cuối cùng, một suy nghĩ cuối cùng: Tin tưởng vào ruột của bạn. Trong nhiều khiếu nại gian lận, một người nào đó liên quan đến giao dịch sẽ nói, “Tôi biết có điều gì đó có vẻ không ổn.” Không bao giờ bỏ qua các dấu hiệu cảnh báo. Nếu quý vị cảm thấy như có điều gì đó “không ổn”, hãy theo đuổi nó cho đến khi quý vị cảm thấy thoải mái.

Để biết thêm thông tin về phòng chống gian lận bất động sản, hãy xem các bản tin của Stewart Virtual Underwriter:

TRÁNH YÊU CẦU BỒI THƯỜNG SLS2021007 - Chương trình Gian lận Mua bán Đất đai
TRÁNH YÊU CẦU BỒI THƯỜNG SLS2022004 - Phòng chống Gian lận Mua bán Đất
TRÁNH YÊU CẦU BỒI THƯỜNG SLS2023003 - Bán và Ngăn chặn Đất đai Gian lận

Tìm kiếm thêm lời khuyên? Liên hệ với văn phòng Stewart Title hoặc đại diện đại lý tại địa phương của bạn để tìm hiểu thêm về các nguồn lực của chúng tôi để giúp ngăn chặn gian lận bất động sản và xem các bài viết Insights sau:

Bảo lãnh cho các Giao dịch Bất động sản Tiền mặt
Đi trước hành vi Gian lận mạo danh người bán
Cảnh báo Eerie cần chú ý: Danh sách các mối đe dọa ẩn giấu trong các giao dịch bất động sản