Đi trước hành vi Gian lận mạo danh người bán hàng

Làm thế nào để bảo vệ và đánh bại những kẻ gian lận

Gian lận mạo danh người bán đang thu hút sự chú ý của quốc gia. Khi những kẻ lừa đảo trở nên tinh vi hơn, điều quan trọng là phải cập nhật thực tế của mối đe dọa và các phương pháp phòng ngừa mà bạn có thể sử dụng để bảo vệ khách hàng và doanh nghiệp của mình.

Mối đe dọa

Theo báo cáo IC3 mới nhất của FBI, gian lận bất động sản dẫn đến tổn thất của nạn nhân là 400 triệu đô la trong 2022 vụ. Mạo danh người bán là một trong những chiến lược hàng đầu; trên thực tế, theo khảo sát của đối tác, 73% các công ty bất động sản báo cáo thấy sự gia tăng các nỗ lực gian lận mạo danh người bán kể từ khi bắt đầu 2023. Nếu những con số đó có vẻ quá lớn để hiểu, hãy xem một vài ví dụ thực tế: Người đàn ông CT tìm thấy một ngôi nhà trị giá 1,4 triệu đô la đang được xây dựng trên đất của gia đình mình, kế hoạch hưu trí của cư dân AZ bị gian lận chi phối, Cơn ác mộng gian lận đất ở Houston.

Chiến đấu trở lại, với các lớp

Mặc dù không có “viên đạn bạc” để bảo vệ bất kỳ ai trong chúng ta khỏi gian lận, nhưng có những lớp bảo mật mà chúng ta có thể thực hiện, hy vọng là tạo ra đủ ma sát để ngăn chặn những kẻ gian lận.

Xác minh danh tính
Gần như tất cả các hành vi gian lận đều dựa trên việc mạo danh. Điều quan trọng là bất kể bạn đang làm việc với ai, bạn đang xác minh danh tính. Điều này đòi hỏi sự kết hợp của các quy trình:

• Tiếp tục với các thực hành tốt nhất trong ngành. Xem qua các phương pháp truyền thống để xem xét ID do tiểu bang hoặc quốc gia cấp, yêu cầu gặp trực tiếp và yêu cầu bằng chứng bổ sung về quyền sở hữu như chứng thư. Thật không may, những kẻ lừa đảo đã tìm ra cách làm sai lệch gần như mọi hình thức nhận dạng vật lý, đó là lý do tại sao chúng tôi khuyến khích thêm một lớp công nghệ.
• Nâng cấp bằng công nghệ. Thuê một đối tác phòng chống gian lận, như CertifID, bổ sung lớp bảo vệ mạnh nhất thông qua xác thực hai yếu tố, xác minh nhiều thiết bị và các câu hỏi dựa trên kiến thức để xác minh danh tính.

Làm cho nó trở thành nỗ lực của cả nhóm
Bạn làm việc với nhiều cá nhân trong bất kỳ giao dịch nào. Nếu mọi người đều biết về rủi ro gian lận và thực hiện các biện pháp đơn giản để bảo vệ khách hàng, rủi ro gian lận sẽ giảm xuống đối với mọi người. Cụ thể:

• Làm việc với các đối tác đại lý bất động sản của bạn. Chia sẻ các điểm dữ liệu, câu chuyện tin tức và trải nghiệm cá nhân gần đây. Các đối tác của bạn càng nhận thức được các dấu hiệu cảnh báo, bạn càng ít có khả năng nhận được một giao dịch có thể là gian lận.
• Nhắc nhở mọi người trong giao dịch. Nói chuyện với các nhóm của bạn và những người cho vay mà bạn hợp tác. Nếu mọi người đều thống nhất về thực tế của những kẻ gian lận, tất cả các bạn đều có nhiều khả năng ngăn chặn điều tồi tệ nhất.

Giữ an ninh phù hợp
Hiểu cách thức và lý do hành vi gian lận cho phép bạn và nhóm của bạn hiểu được những điểm yếu tiềm ẩn.

• Luôn cập nhật các chiến thuật gian lận mới nhất. Biết cách thức hoạt động của những kẻ lừa đảo và những công cụ chúng sử dụng để truy cập hệ thống là bước đầu tiên trong việc bảo vệ doanh nghiệp của bạn. Hãy chắc chắn kiểm tra stewart.com/insights để tìm hiểu các mối đe dọa mới nhất.
• Xem lại các biện pháp bảo mật của bạn. Hầu hết chúng ta đều biết những điều cơ bản về ngăn chặn sự xâm phạm email kinh doanh và những điều tương tự, nhưng bạn nên thường xuyên xem lại những điều đó với nhóm của mình. Đảm bảo mọi người nhận thức được các dấu hiệu cảnh báo và điểm yếu tiềm ẩn.

Tin tưởng vào ruột của bạn

Chúng ta thường nghe thấy “Tôi có cảm giác có gì đó không ổn”. Đừng bỏ qua bản năng của bạn. Thay vào đó:

• Khi nghi ngờ, hãy xác minh lại. Nếu bạn đang đặt câu hỏi về điều gì đó hoặc ai đó, hãy quay lại và xác minh danh tính của họ. Biện pháp phòng ngừa bổ sung một chút, ngay cả khi đó là công việc nhiều hơn cho khách hàng, có thể là sự khác biệt giữa hoàn thành giao dịch thành công và mất hàng ngàn đối với kẻ gian lận.
• Đi từ từ. Kẻ gian lận đang phải chịu áp lực phải đóng một giao dịch. Việc đóng giao dịch vào cuối tuần không vượt quá nguy cơ gian lận. Hãy dành thời gian và hoàn thành các giao dịch của bạn với tất cả các biện pháp phòng ngừa và không có sự khẩn cấp nào thường dẫn đến sai lầm hoặc bỏ qua chi tiết (gian lận).

Kẻ gian lận sẽ không dừng lại, và chúng ta cũng vậy. Chúng tôi luôn sẵn sàng giúp bạn không chỉ mang đến trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng mà còn bảo vệ và phát triển doanh nghiệp của bạn. Cho dù bạn cần ý tưởng về cách thêm nhiều lớp bảo mật hơn hoặc đối tác nào cần tham gia để tăng cường bảo vệ, hãy cho chúng tôi biết .

Tìm kiếm thêm lời khuyên? Xem các bài viết sau:

Cảnh báo Eerie cần chú ý: Danh sách các mối đe dọa ẩn giấu trong các giao dịch bất động sản
Sự phát triển của công nghệ tội phạm mạng và ý nghĩa của nó đối với doanh nghiệp của bạn
Mật khẩu là chìa khóa cho an ninh mạng