Lừa đảo chuyển tiền 101: Gian lận dây điện là gì và làm thế nào bạn có thể ngăn chặn gian lận dây điện?

Theo Hiệp hội Quyền sở hữu Đất đai Hoa Kỳ, hơn 90% các công ty bảo hiểm quyền sở hữu đã báo cáo khối lượng tội phạm mạng tăng hoặc vẫn giữ nguyên từ 2022 đến 2023. Tính đến 2023, 86% các công ty quyền sở hữu, bao gồm Stewart Title, đang sử dụng các hoạt động và dịch vụ giảm thiểu để giúp phát hiện những tác nhân xấu trong quá trình đóng cửa bất động sản. Theo nghiên cứu Cybercrime & Wire Fraud , 73% các công ty có hơn 250 giao dịch đóng cửa hàng tháng đã trải qua sự gia tăng tội phạm mạng so với 38% những công ty có từ 75 giao dịch đóng cửa trở xuống.

Khi các chiến thuật lừa đảo ngày càng tinh vi, khả năng nó xảy ra với bạn càng lớn. Hãy dành một chút thời gian để xem qua các khái niệm cơ bản về gian lận chuyển khoản và xem bạn có thể làm gì để ngăn chặn điều đó.

Gian lận điện tín là gì?

Đầu tiên, gian lận chuyển khoản là gì? Định nghĩa về gian lận chuyển khoản xuất phát từ cách những kẻ lừa đảo sử dụng viễn thông hoặc internet để chặn tiền. Ví dụ: giả sử bạn đang hợp tác với công ty quyền sở hữu để chuyển tiền vào tài khoản ký quỹ của mình. Gian lận chuyển khoản có thể xảy ra trong quá trình này khi tội phạm mạng cố gắng đánh lừa bạn hoặc công ty quyền sở hữu chuyển tiền vào tài khoản gian lận bằng cách mạo danh một trong các bên có liên quan (chẳng hạn như bạn, đại lý bất động sản, người cho vay thế chấp hoặc nhân viên ký quỹ). Điều này có thể xảy ra qua email hoặc thậm chí qua điện thoại.

Nếu bạn trở thành nạn nhân, việc thu hồi tiền có thể sẽ rất khó khăn. Trong 2022, chỉ có 7% doanh nghiệp báo cáo rằng họ có thể thu hồi hoàn toàn số tiền bị mất ban đầu, theo ALTA .

Có thể làm gì để ngăn chặn gian lận chuyển khoản?

Khi bạn đã sẵn sàng bắt đầu quá trình đóng cửa một căn nhà, hãy đảm bảo bạn làm theo một số bước để giúp ngăn chặn gian lận chuyển khoản xảy ra với giao dịch của bạn:

• Chuẩn bị sẵn số điện thoại chính thức của nhân viên ký quỹ và đại lý bất động sản của bạn trong quá trình giao dịch – nếu có điều gì đó khó hiểu, hãy liên hệ với họ bằng cách sử dụng những số đó thay vì những gì được cung cấp trong email hoặc tin nhắn giả mạo tiềm ẩn.
• Nói chung, bất kỳ thay đổi nào trong hướng dẫn chuyển khoản đều là một dấu hiệu cảnh báo. Luôn kiểm tra chéo hướng dẫn chuyển khoản trực tiếp (tốt nhất) hoặc qua điện thoại bằng số điện thoại ban đầu của họ.
• Quan trọng nhất, hãy sử dụng một công ty quyền sở hữu có uy tín có quy trình ngăn chặn gian lận chuyển khoản.

Trong trường hợp gian lận chuyển khoản, thời gian là điều cốt yếu. Nếu bạn và công ty quyền sở hữu hành động đủ nhanh, việc chuyển tiền có thể bị chặn và tiền được thu hồi. Đây là lý do tại sao bắt buộc phải đảm bảo công ty quyền sở hữu của bạn hợp tác với một nhà cung cấp dịch vụ, như CertifID, sử dụng các chiến thuật đa xác thực để giúp ngăn chặn cơn ác mộng gian lận này xảy ra.

Bạn muốn tìm hiểu thêm về cách chúng ta giúp bảo vệ khách hàng của mình khỏi gian lận chuyển khoản? Quan hệ đối tác của chúng tôi với CertifID cung cấp cho khách hàng của chúng tôi một lớp bảo vệ bổ sung – đọc thêm về quan hệ đối tác này tại đây .

Tìm kiếm thêm lời khuyên? Xem các bài viết sau:
Luôn cảnh giác: Dưới đây là những cách những kẻ tấn công mạng nhắm mục tiêu vào các giao dịch bất động sản
5 Bài học rút ra từ Báo cáo IC3 mới nhất của FBI về tội phạm mạng
3 mẹo để duyệt web an toàn hơn cho gia đình

*Đã cập nhật Ngày 19 tháng tư năm 2024