Giải phẫu lừa đảo chuyển tiền

Bài đăng này có thể ảnh hưởng đến nhiều người trong số các bạn không chỉ về mặt chuyên môn, mà còn về mặt cá nhân. JP Morgan ước tính 27 phần trăm chuyển khoản trong 2014 giao dịch bị ảnh hưởng bởi gian lận thực tế hoặc gian lận. Hãy tưởng tượng điều tồi tệ nhất: các khoản tiền trong giao dịch không được chuyển từ người mua sang người bán hợp pháp và hiện không thể khôi phục được. Tiết kiệm cuộc sống của mọi người đang bị đe dọa!

Những kẻ lừa đảo nhắm vào bạn như thế nào

Thuộc tính chính của bất kỳ vụ lừa đảo qua điện thoại nào là cảm giác cấp bách. Tấn công giả mạo sử dụng một email thường có vẻ khẩn cấp và đến từ một người có thẩm quyền, được gửi trực tiếp đến một người khác chịu trách nhiệm đấu dây các giao dịch trong tổ chức.

Tùy thuộc vào mức độ tinh vi, email của kẻ tấn công có thể trông rất chân thực (sử dụng logo công ty, tờ thông tin phong cách, chữ ký, v.v.). Thật không may, email lừa đảo càng xác thực thì càng có nhiều dấu hiệu cho thấy một số email hoặc hệ thống của công ty đã bị xâm phạm.

Trong ngành của chúng ta, những kẻ lừa đảo đang nhắm mục tiêu đến người bán, người mua, REALTORS® và các công ty bảo hiểm quyền sở hữu tham gia vào một giao dịch. Mặc dù có nhiều cách khác nhau để kẻ mạo danh thực hiện hành vi gian lận, nhưng có hai cách phổ biến nhất để chúng thực hiện hành vi đó. Cả hai đều là kết quả của máy tính của người dùng bị nhiễm phần mềm độc hại hoặc thông tin đăng nhập bị đánh cắp.

Nhiều cách để lẻn vào

Sự xâm nhập ban đầu có thể xảy ra thông qua email lừa đảo, tệp đính kèm bị nhiễm độc hoặc trang web bị xâm phạm. Thủ phạm có thể lấy thông tin đăng nhập tài khoản email của người dùng để đăng nhập và giám sát luồng email. Hoặc một cuộc tấn công thông qua phần mềm độc hại của trình thu thập dữ liệu khóa ghi lại mọi thao tác gõ phím mà người dùng loại, thường bao gồm thông tin đăng nhập và mật khẩu.

Kẻ lừa đảo theo dõi các giao dịch trong MLS và hồ sơ công khai, hoặc nhắm mục tiêu REALTORS® và các công ty sở hữu để quan sát nhiều giao dịch. Điều này cho phép truy cập vào địa chỉ email của người mua, người bán và nhân viên ký quỹ và thông tin chi tiết về giao dịch – tất cả những gì anh ta cần để tạo email giả mạo.

Anh ấy kiên nhẫn chờ ngày kết thúc giao dịch hoặc hoàn thành giao dịch để thực hiện di chuyển vào phút cuối – thay đổi hướng dẫn đấu dây. Không ai muốn trì hoãn một giao dịch kinh doanh; đó là những gì bọn tội phạm đang tin tưởng.

Chống Lại & Giữ Tiền An Toàn Hơn

Bạn có thể tự bảo vệ mình như thế nào?

• Không sử dụng cùng một mật khẩu nhiều lần. Bằng cách này, nếu mật khẩu của bạn bị xâm phạm trên một trang web có tính bảo mật yếu, những kẻ lừa đảo không thể sử dụng nó ở nơi khác.
• Là người tiêu dùng, luôn sử dụng xác thực yếu tố thứ hai để đăng nhập vào tài khoản email trực tuyến của bạn (Tôi sẽ đề cập chi tiết điều này trong các blog trong tương lai). Hầu hết các nhà cung cấp email trực tuyến (Microsoft, Google, Apple, Yahoo, v.v.) cung cấp một số hình thức của yếu tố thứ hai để xác thực tính xác thực của người dùng.
• Là một chuyên gia kinh doanh, luôn sử dụng email được mã hóa khi gửi hướng dẫn đi dây và sử dụng giao tiếp cá nhân để xác nhận bất kỳ thay đổi nào.

Hãy nhớ rằng mua nhà là giao dịch lớn nhất mà hầu hết chúng ta thực hiện trong cuộc đời của mình. Bạn và khách hàng của bạn không bao giờ muốn rơi vào tình huống mà thủ tục tố tụng của bạn không rơi vào tài khoản ngân hàng của bạn, và nếu bạn chuyển tiền vào sai tài khoản, các ngân hàng cũng sẽ không hoàn trả nó.

Đó là điều dành cho hôm nay. Hãy an toàn và giữ an toàn.